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【金融】中國燕子

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發表 由 lung 周日 2月 21, 2016 8:28 am

半年前我寫《燕子争奪戰》,介紹了SWIFT這個國際支付系統(International Payment System)和美國監聽並攔截SWIFT通訊的歷史。當時俄國人正準備設立自己的銀行網絡,一方面避免步伊朗的後塵,免除在金融上被孤立的危險;另一方面也躲開CIA和NSA對每一筆盧布匯款的監聽。中共在這兩方面的需要,與俄國完全相同,所以我那時預測中共可能將和俄國合作,加入這個新的銀行網。

其實早在2012年四月,中國人民銀行(即中共的中央銀行)就已宣布將建立自己的國際支付系統,叫做CIPS(China International Payment System,人民幣跨境支付系統)。不過雖然名字叫“支付系統”,當時人民銀行發出的八股文(參見
http://finance.people.com.cn/forex/GB/17632927.html
)卻說CIPS是為“支付結算”而建立的。短短一篇文裡,每個談用途的句子都說“結算”或“清算”(“Settlement”),總共用了八次之多;對SWIFT更是一字不提。“Settlement”和“Payment”是兩回事,所以我以為CIPS是一個結算系統,和SWIFT沒有衝突。

到了2015年三月13日,中國人民銀行副行長兼國家外匯管理局局長易綱,宣布CIPS將在今年第四季上線運行(參見
http://finance.sina.com.cn/china/20150313/195821718253.shtml
),共有19個會員銀行;他仍然大談特談“結算”,對SWIFT也仍是一字不提。我一直到四月仔細看了看新公布的細節,才明白我被忽悠了。原來CIPS就是一個道道地地的支付系統,和SWIFT的功能一模一樣,連訊號的文法都沿用SWIFT的。和SWIFT一樣,它和“結算”沒有直接的關係,而是要靠那19家會員銀行利用彼此間的Correspondent Account(代理賬戶)來處理資金的結算和轉賬。我在《亜洲投資銀行正式簽約》文中曾提到,中共的財政部長樓繼偉宣稱AIIB和世界銀行沒有重疊,完全是硬拗忽悠;這次人民銀行也是一樣,對CIPS和SWIFT之間的替代性百般設法隱瞞。當然這些忽悠並不是針對世銀或SWIFT;他們是行內專業人士,對真相清楚的很;中方只是不願大眾媒體渲染中美在國際金融上的角力。這種低調的作風,和西方色厲內荏的慣例形成極度的對比。

CIPS和俄版的新銀行網一樣,都有避免金融孤立和躲避美國監聽的作用,但是CIPS還有另一個重要而緊急的功能,所以絕對必須在今年第四季前上線,這就是我在《中共在歐洲的最好朋友》文中提到的讓人民幣在今年底前加入IMF的SDR。此前人民銀行已經和除美國外的所有主要央行簽了貨幣互換協定(Currency Swap Agreement),但是世界還有一百多個小國,如果他們不能進行人民幣的交易,那麼IMF就不可能把人民幣放在SDR裡。CIPS和那19家會員銀行的任務,就包括讓任何國家都能輕鬆地使用或接受人民幣的支付款項。所以CIPS的上線,代表著中共在支付系統和IMF兩個金融戰線上的雙重進展,對打擊美元的霸權,具有重大的意義。

【後註】昨天寫完這篇文章後,消息傳出IMF將把人民幣改列為“定價合理”。此前美國對大陸設置貿易障礙,主要以人民幣“定價被人為壓低”為藉口,而IMF的評論就是美國人的最重要佐證。我在《美元的金融霸權(四)》裡曾提到2012年,IMF的一篇批評中共操弄匯率報告已經被抓包是美國財政部下令它轉發的,但是事後美國政壇和媒體都假裝沒發生過,繼續拿人民幣匯率說事、欺騙美國民眾。現在IMF當真不敢再做美國打壓中共的從犯,不過美國政壇和媒體仍然在堅持舊有的說辭,看來他們依舊會假裝沒發生過,繼續拿人民幣匯率說事。

http://newsblog.chinatimes.com/duduong/archive/32775
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發表 由 lung 周日 2月 21, 2016 8:29 am

內行看門道,在大陸的愛國網站,唱好人民幣國際化的帖子很多,但就是看不到這等有具體操作內容和極具份量的文章。
做金融的,一般的確沒有上網聊天的習慣。
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發表 由 lung 周日 2月 21, 2016 8:29 am

有個疑問。China International Payment System 不是已經明白的寫著 "Payment" 了嗎? 先生怎麼會被內文的 "Clearing" 給忽悠過去了? :-) 另外,可以請先生簡單解釋一下 clearing 和 payment 的差別嗎? 謝謝。
中文的金融術語我不熟;“支付”到底是對應哪一個英文字,我那時不知道。術語和口語不同,不能憑一般翻譯決定。人民銀行文章裡的英文只說是CIPS,我沒有仔細想那是什麼的縮寫,所以就從文章內容來推斷。別忘了,那篇文章有三年之久基本上就是有關CIPS唯一的公開資料。

Payment System送一個短訊,裡面說我的某某客戶要匯多少錢給你的某某客戶。然後兩個銀行各自進行確認和準備之後,用Clearing System進行實際的匯兌。
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發表 由 lung 周日 2月 21, 2016 8:30 am

我對金融業了解寥寥,不過大概能明白其中的道理,我們不能指望美國讓我們順利進入SDR,也就是兩手準備。
先生的前文《中國在歐洲的最好朋友》,我還以為先生看問題過於樂觀,不過就在昨天,知曉英國媒體也在做類似報道。在多年的傳統觀念中,歐洲法國和中國的關系是最近的,近年樂於看到中英關系的進步。
昨天我看到Financial Times的一篇文章,說英國不再是美國眼中的“Special Relations”;其實不再當哈巴狗是件好事。歐洲的崇美派也是很多的。
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發表 由 lung 周日 2月 21, 2016 8:31 am

哇~CIPS

這麼一來等於是一次全世界対美國暗中革命造反行動。
今天環球登了一篇易懂易讀的好文章、
http://mil.huanqiu.com/strategysituation/2015-05/6336787.html
「支付寶」取代一部分美元覇權?
像這種大局観文章水準在臺灣只有王先生寫得出來,
像在日本、我還沒有看到任何―個人寫得出來。 都是奴才命。
我個人覺得像「支付寶」這樣的非正規金融機構和美元霸權沒有關系,反而是中國金融界的隱患。中國的融資過於依賴銀行,必須發展替代性的融資手段,但是如何監管這些新的融資通道,將是一大難題。目前李克強還沒有著手處理這事,但是10年內必成疾患。
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發表 由 lung 周日 2月 21, 2016 8:31 am

不知道IMF的SDR到底有何用途,而各國都很看重。先生能否簡要介紹下?
SDR是個合成貨幣,裡面含著各種不同百分比的美元、歐元、日元等等。目前的應用局限在IMF的貸款上,並不很常見。它的重要性在於如果國際上要正式采用一個全球貨幣來替代美元,那麽SDR是最佳選擇。

目前人民幣加入SDR,除了象征性的地位,也等於國際正式承認人民幣是個自由流通的貨幣,美國要阻止人民幣推廣的主要藉口就不見了。
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發表 由 lung 周日 2月 21, 2016 8:35 am

請王兄推介一些值得參考的中文(時事)網頁,相信對媒體和一般巿民都有益--許多國人的英文水平應該和我一樣,半桶水。
謝謝。
我主要看觀察網和中國時報(把這兩個並列,是不是太擡舉中時了?),還有軍事網站和博客。

一般中國和臺灣民眾當然對歐美的媒體不熟,所以我時常轉載並評論它們的好文章。你常來就會看到了。
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發表 由 lung 周日 2月 21, 2016 8:37 am

亞投行的勝利是不是能看成中國模式(要想富先修路,少生孩子多種樹。規劃一片森林,讓它自由的成長)這種理念被多數國家認可?或者說英國(發達國家)意識到離開實體經濟光玩金融這條路走不通了,而自身短時期內再工業化不可能實現,於是選擇同中國進行捆綁?
奧巴馬不是一再說要重振工業嘛,可在金融大鱷的掣肘下無法實現。沒有了工業大批低學歷的人群(以黑人,拉美為主)就沒有充分的就業,社會矛盾會不斷激化,老美內部出問題的概率有多大?
有種觀點說老美離開了$的霸權會崩潰的,我認為太主觀了,同中國崩潰論異曲同工。再怎麽著戰略收縮退回美洲大陸,自然資源和人力資源都足夠豐富,自身實力也超群,穩住還應沒問題。可近日因黑人不斷被槍殺引起的抗議愈演愈烈(歐洲也不太平),階級、種族矛盾真到了不可調和的地步嗎?如果是的話會不會選擇挑起大規模戰爭來轉移國內壓力?
如你所說,中國的國際金融地位是建築在硬件上的,而美國的反擊是建築在軟件上。TPP不只是美日澳的經貿同盟,它同時采納了很多有關匯率管制、國營企業、智慧產權、環保和跨國企業的新限制,基本上美國和中國有什麽不同的制度,它就說中式的是不合法的。中方現在已放棄日本,澳洲則不可能脫離中國的引力軌道,所以TPP做為一個圍堵性的經貿同盟不會有大作用。但是在制定新國際貿易規則上,TPP反而才是個大隱患;我還沒看到中方的反制措施。

美國最糟也就是成為另一個阿根廷,不過幾率很小。美國菁英真正擔心的是成為另一個英國。
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發表 由 lung 周日 2月 21, 2016 8:39 am

老共近年在核潛艇護航,軍艦撤僑,派維和作戰部隊,到最近的出動500人的軍隊為尼泊爾修路(媒體並沒有大肆宣傳),感覺應該也是在找機會突破海外駐軍(用兵)的禁忌。應該也是一種以攻代守的方式吧。
全球實體經濟都放緩的情況下,股市卻江山一片紅,能不能看做是某種情況下的對賭?
另外很期待先生關於核能發面的大作,之前也同先生提過有關核能同環境關系的疑惑,看了不少科普資料,還是一頭霧水,風險和收益是不是合理?
股市飛漲是政策的選擇;既然房地產和債卷都沒有像樣的收益,自然要給百姓的存款一個出路。

第三代和第四代的核能都是值得做的,只是最近歐美在大工程上都無法控制成本,最終還是要看中國能不能搞出物美價廉的東西。
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發表 由 lung 周日 2月 21, 2016 8:42 am

王兄,國際銀行間的清算服務是通過猶太人控制的BIS(Bank of International Settlement) 完成。清算或者是結算,英文是Settlement,中共故意用payment或者是clearing,顯然是為了忽悠和誤導公眾。
OK,這種Commercial Banking的事,不是我的專業。我想這裡Settlement的確比Clearing合適(股票方面,Settlement和Clearing一般是一起做的)。多承指教。

不過BIS不是負責Settlement的(原本在1930年代剛成立時是的,現在不是了)。現代的Settlement是銀行與銀行間一對一地進行,並沒有統一的機構。
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發表 由 lung 周日 2月 21, 2016 8:42 am

swift實際上是一個電子化的交易平台,就像股票交易一樣,你必須有會員資格和持有某種貨幣,後台負責結算和交割的,實際上是BIS.
股票是我的本行,我可以確定說是和SWIFT不一樣的。所有的股市都是Double Auction,SWIFT是一對一的Messaging System。
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發表 由 lung 周日 2月 21, 2016 8:42 am

王先生您好
請問~永遠的QE成為新常識、這樣的論説有可能成為現實的美國政策嗎?
http://www.zerohedge.com/news/2015-04-26/boston-fed-admits-there-no-exit-suggests-qe-become-normal-monetary-policy

叧外日本国債有1000億日幣、又大量QE,為什麼老看不到日本財政危機爆發呢? 難道説日本―方面QE、叧一面成功壓低國債利率、是正確的政策?
多次謝謝王先生金言。
QE是美國近年來新發明的手段,究竟如何收尾還沒有先例;不過我想要把幾萬億收回來,要等美元大幅貶值以後才划算。

日本的國債欠的是國內的儲蓄戶(郵局和銀行收集存款,然後買國債),可以用政治手段壓著,所以就一直拖下去了,越養越大;將來爆發時也將更不可收拾。其實中國地方政府的債也是一樣的,欠的都是國有的銀行,所以不會馬上爆發;不同的地方在於中共政府有能力和意願來解決這個問題。
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發表 由 lung 周日 2月 21, 2016 8:43 am

因為是翻墻過來 就不留郵箱地址怕給博主帶來麻煩
http://v.china.com/news/comment/11159682/20150506/19640643.html
今天看完這個視頻 加上之前在youtube上面看到的其他一些臺灣的視頻 內心十分感慨 臺灣除了經濟上想不斷的索取 在其他方面幾乎是一種高人一等的姿態看待大陸 讓人無限扼腕 中華民族遭受到了異族的巨大傷痛 現在好不容易逐漸爬起來 臺灣居然還在如此幫著異族在地緣政治上遏制大陸的戰略發展 並且在大量視頻中 對於日本的向往對美國的崇拜 對於臺灣能遏制大陸海權的驕傲 不禁讓人胸口劇痛 每每看到中華正統在臺灣人的口中說出 見到臺灣年輕人在ptt上痛罵大陸人支那賤畜 我除了苦笑幾乎都不能做其他表達了 見君的博客文章中篇篇良心之言 我想起我從小唱著的國歌 中華民族到了最危險的時候。
現在網上梧桐聲音越發變強 臺灣同胞這個詞也基本無人在用 習近平主席也說出了 求同化異 如果臺灣還是繼續和大陸對抗 我害怕中央會如當年海禁一樣 經濟封鎖臺灣 但是無論是海禁戰略 乃至梧桐選項 都是自己人害自己人 我是不贊成的 不過臺灣如果繼續如此下去 難保中央不會用這兩個手段 因為大陸已經退無可退 沒有其他選項了 先生博學 望能告知周圍臺灣朋友 否則 最終 受傷的是無辜百姓 無辜同胞 望先生能理解 拜謝!
臺灣人是由極度的自卑感轉化為自大妄想,再加上沒有文化底子為節制,政治上又被李登輝改為對愚民不但放任而且尊重,20年下來就成了這副模樣。

我在盡力了;只是要以邏輯來更正蠢蛋集群的謬誤思想向來是極困難的。最後大概還是要靠現實的教訓才有可能。
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發表 由 lung 周日 2月 21, 2016 8:44 am

給大馋猫。我想事情也要從另一個角度看。在台灣,很多人也不看電視,也不上 ptt。大陸方面要想辦法積極爭取這一類的民眾。就像習近平主席在外交上面除了韜光養晦之外,也注重積極作為一樣。對台政策也要爭取主動。
主動並不代表一味挨打諂媚;恰恰相反,應該選擇適當時機(如蔡英文上台後說了什麼蠢話)在短時間(如預先聲明只做半年)讓台灣民眾了解到仇中的經濟苦頭。反正美國也不真想支持台獨,就讓台灣人看看美國人袖手旁觀的嘴臉。
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發表 由 lung 周日 2月 21, 2016 8:44 am

這也要台灣媒體配合。台灣媒體最擅長的就是幫美國和日本塗脂抹粉,最好能逼得美國ㄧ而再,再而三的露出醜惡嘴臉,最好能急得跳腳。中國可以的話就隱身幕後,否則髒水又會潑向自己。
民眾和媒體都如此愚蠢,實在沒有可靠的辦法來喚醒他們。台灣還真像一個染上毒癮的家人。
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發表 由 lung 周日 2月 21, 2016 8:47 am

王哥,能分析下為什麽馬英九在辜汪會談22周年的時候跑去陸委會作一個重要演講麽,為什麽現在馬英九開始打臉巖裏政男說你當時是承認92共識的。。小弟覺得應該是AIT的默許讓馬英九向蔡英文施壓吧,不然以馬英九羸弱的性格不可能馬上就變成咄咄逼人啊。
馬英九一直都乖乖地呆在AIT劃的圈子裏,這次倒不必再特別請示,他所強調的92共識,也是從小布希任內就認可的框架。美國就要臺灣不統不獨,92共識還是在這原則之內的。
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發表 由 lung 周日 2月 21, 2016 8:48 am

如果是 AIT 施壓,這力道也太小了。馬英九總統現在在台灣發表的言論,沒有人會理他 (很殘酷,但很現實)。馬英九總統估計是回想起蔡英文是兩國論推手,感覺大事不妙,才有ㄧ些動作。不過這些對蔡英文來說都無關痛癢。
美國並不希望台獨走太遠,給中共出兵一個Casus Belli。畢竟歐美都承認只有一個中國,若是因台獨而打起來,他們還不太好意思拉偏架。
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發表 由 lung 周日 2月 21, 2016 8:48 am

順便請教王兄:

國際經濟方面,圖表數據我一般看market watch
http://www.marketwatch.com/

至於內容,因為英文不好,我看華爾街見聞
http://wallstreetcn.com/

請問王兄這個兩站靠譜嗎?或者有沒有經濟方面的中文網(觀察者以外的)推薦?

又,如果方便的話,王兄可否談談油價近來探低的問題?

謝謝。
我退休以後已經不太管金融的事,有關經濟的,我主要看Economists(經濟學人,有中文版嗎?)和Google(我有十幾個專門的搜索題材)。很抱歉,中文媒體我不熟。

自我寫《談油價》以後,新出來的消息是美國的頁岩油生產成本降得比預期的快一些,所以產量縮減得慢一些,再加上過去幾年投資的傳統原油產能還在不斷上線,而沙特是說什麼也不減產,所以油價恢復了一陣後又下去了。未來這一年,油價應該還是在$50-$60的範圍附近震盪,明年中期視需求和產量的新消息才有可能突出。
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發表 由 lung 周日 2月 21, 2016 8:49 am

王兄,新興巿場各種貨幣近日大跌。數月前盧先生已擔心,謂國際資本可能於八月左右攻擊港幣和人民幣(兩地樓價均高),你覺得這危險性大嗎?謝謝。
他們會等人民銀行自己也準備讓人民幣貶值的時候順水推舟,剛好中國金融界有人在鼓譟著要貶值。

經過過去這幾個月觀察中國股市,我對中共的金融管理人員十分失望。他們基本上沒有經驗,太容易受國際資本的騙。我想這是因為很多官員是留英留美學經濟的,卻沒有真正在華爾街打過滾。
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發表 由 lung 周日 2月 21, 2016 8:50 am

補充一點,他最近也寫了個相關的帖子:

blog.sina.com.cn/s/blog_4a405fd90102viro.html
我的看法是中國又要流動性又要控制“合理”價位,根本是自相矛盾,屁股被狠踢是自然的。
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